幕小后 2008-1-28 11:32
法国兴业银行事件
据新华社电据当地媒体26日报道，涉嫌巨额金融欺诈的法国兴业银行
交易员凯维埃尔于当天下午被巴黎警方拘留。 据有关人士透露，26日下午，凯维埃尔被警方带到位于巴黎第13区的金融调查厅所在地并被拘留，他将在此接受关于兴业银行巨额欺诈案的调查。
巴黎检察院26日早些时候证实，25日下午调查人员对凯维埃尔位于巴黎近郊的住所进行了搜查并带走了一些资料。
不过，凯维埃尔的家人却认为，他是兴业银行巨额亏损的“替罪羊”。“他是个正派的孩子……我并不认为他应该为自己所受的指责负责，”一名家庭成员说，“他被人用来承担责任，但自己没有罪。”
与凯维埃尔关系密切的朋友说，凯维埃尔过去一年中生活屡遭打击，父亲去世，近来妻子又与他分手，“这(家庭悲剧)可能是造成他犯下大错的原因之一”。
幕小后 2008-1-28 11:33
法国兴业银行：凯维埃下注500亿欧元带来巨亏
中新网1月28日电 法国兴业银行27日说，涉嫌给该银行造成巨大损失的交易员凯维埃向欧洲期货市场总计下注500亿欧元。 一星期前，凯维埃的交易活动被曝光，兴业银行说，他们用了三天的时间试图从灾难中脱身。最终结果显示，兴业总计损失了49亿欧元。
据英国广播公司报道，凯维埃的律师却反击说，兴业银行是在用凯维埃作烟幕。
兴业银行在一份声明中说，自从2005年加入该银行的交易部门以来，凯维埃的工作是根据预测买卖欧洲各大股指的期货。通常情况下，他的买入和卖出应该大约持平。
但是兴业银行说，凯维埃在售出一栏中的数字上作假，并曾越权侵入电脑系统、伪造银行文件，这样，他既能做假账，又可以突破银行监控系统。一个星期以前，银行发现凯维埃违规行为之后曾经说，凯维埃已经用银行资金下注500亿欧元，这大约相当于700亿美元。换句话说，这笔钱超过了法国年度财政赤字的总合。
兴业银行随后说，上个星期前三天，他们一直在试图平仓，最终总计损失49亿欧元。但是，凯维埃的律师在一份声明中指责兴业银行用凯维埃作替罪羊。他们说，银行试图通过打击凯维埃，竖起一道烟幕，掩盖自己过去几个月累计起来的巨大亏损，特别是在次贷市场遭受的损失。
凯维埃目前仍被警方关押在巴黎，预计他将在28日出庭。届时法官将决定是否以欺诈罪向凯维埃展开正式的刑事调查。
幕小后 2008-1-28 11:33
巴林银行丑闻再现 交易员豪赌输掉71亿美元(2)
美国洛约拉大学芝加哥校区金融学教授罗伯特·科尔布认为，按照惯例，银行的证券或者期货交易员实行交易时都受到使用资金额度的限制。一旦超过限制，交易系统会提示“你只能在这一数额内实行交易”。上述案例中，这层安全网显然已被攻破。
这名交易员“就像比尔·盖茨那样把一大笔个人财产置于风险中，”科尔布说，“而这个人只有30出头，即使是个资深交易员，也不可能获得允许管理那么大一笔资金吧。”
科尔布认为，监管机构和银行本身都应该好好研究违规者的作案过程。他还提醒说，应该防止那些设置或者掌握金融安全措施的人成为违规者。
“这对于兴业银行来说不是个好消息，对于整个银行业来说也是，”法国巴黎银行资产管理部门负责人吉勒·格里岑斯坦在瑞士达沃斯的世界经济论坛年会上说，“这可能引发人们对银行业的质疑，而我们这时正应该努力通过透明手段找回这种信任。”
银行清仓期货触发欧洲股市暴跌？
欧洲股市曾在21日出现罕见暴跌，当时市场分析人士普遍认为，对美国经济可能出现衰退的担忧是暴跌主要原因。
然而，随着法国兴业银行违规交易案的披露，一些媒体和行业分析人士开始怀疑，这家银行在发生违规操作后采取的急速清仓行为可能直接触发了那场罕见暴跌。
从时间上来看，兴业银行18日晚些时候发现违规操作问题，管理层决定迅速抛售违规者盖维耶尔购买的大量股指期货。由于欧洲股市在19、20日(周六、周日)休市，清仓行为只能从21日开始。根据兴业银行管理层的说法，他们抛售行为整整持续了三天。
根据路透社的数据，在德国法兰克福股市DAX指数，期货交易量在21至23日三天时间内出现五年来的最大交易量，相当于月均交易量的两倍。
由于盖维耶尔购买的期货主要基于做多市场的预期，这类期货的大量抛售可能引发投资者对于市场做多力量衰竭的担忧，从而加速了市场暴跌。
“期货的巨量抛售可能是股市掉下悬崖的原因之一，可能也是迫使美国联邦储备委员会大幅降息的因素之一，”欧洲金融市场分析师安德鲁·贝尔说。
如果这一假设成立，那么盖维耶尔将会以一种不光彩的形式永留史册：因为他的豪赌，欧洲多数市场遭遇2001年“9·11”恐怖袭击以来最大单日跌幅。仅英国、德国和法国三国股市，就有相当于希腊和匈牙利两国国内生产总值(GDP)总和的市值瞬间蒸发。
[财富观察]兴业银行再敲金融业风险管理警钟
就在全球主要金融市场因美国次贷危机爆发新一轮动荡之际，本月24日法国银行业巨头兴业银行传出因雇员非法交易而遭受49亿欧元损失的巨额欺诈案。此案创下了有史以来个人欺诈行为涉及金额的最高纪录，并再次引发了有关全球金融业风险管理的讨论。[详情]
[相关链接] 世界历次重大违规交易案
1989年11月，美国投资银行“德崇证券商品有限公司”因当时证券业务负责人违规操作被监管机构罚款6.5亿美元。公司最终申请破产，违规者被判10年监禁。
1992年4月，印度多家银行和证券公司被曝合谋从银行间证券市场挪出13亿美元资金至孟买股市“托市”。主要嫌疑人在候审时死于狱中。
1995年2月，英国历史最悠久的巴林银行派驻新加坡的交易员尼克·利森“未经授权”大量购买走势看好的日本日经股票指数的期货，但没想到一场阪神大地震使日经指数不升反跌，导致巴林银行亏损14亿美元，一下陷入破产境地。当时整个巴林银行的资本和储备金只有8.6亿美元。荷兰国际集团最终以一英镑价格收购巴林银行。
1996年6月，时任日本住友商事有色金属部部长的滨中泰男被曝在伦敦金属交易所非法进行铜期货交易案件，给公司造成26亿美元损失。滨中泰男后来获刑8年。由于他非法交易团队一度控制铜期货交易量的5%，滨中泰男也被称之为“百分之五先生”。
2002年，爱尔兰最大银行爱尔兰联合银行在美国分部的一名交易员从事非法外汇交易，使公司蒙受7.5亿美元损失。这名交易员后被判7年半监禁。
2006年3月至4月，美国对冲基金公司Amaranth首席交易员试图操控纽约商品交易所的天然气期货价格，最终致使公司损失66亿美元。
[相关链接] 违规“前辈”成媒体“香饽饽”
凭借一己之力“搞垮”英国历史悠久的巴林银行，让英国交易员尼克·利森臭名远扬，并搭上数年牢狱之灾。如今，一名“晚辈”的创纪录违规案让利森重新受到全球媒体“追捧”。利森的代理人说，许多家媒体一直在联系利森，希望得到他对此事看法的“独家采访”。
“起初，他出狱后，没有任何人愿意和他接触，”代理人尼尔·马丁说，“现在，人们都想重新听听他的故事，企业也希望从他的过错中汲取教训。”
接受法新社记者短暂电话采访时，利森只是表示，他知道这种违规事件迟早会发生，但没有作具体阐述。
路透社说，代理人马丁没有透露利森接受独家采访的“报价”，但如果要让利森出席一场晚间演讲活动，邀请者须支付5000至6000英镑报酬。
13年前的那场丑闻披露后，利森失去了妻子，自己还患上了肠癌。出狱后，利森与另一名女子结婚，还以自己的经历撰写了后来成为畅销书、并被改拍成好莱坞电影的回忆录《欺诈交易员》。如今，利森担任爱尔兰一家足球俱乐部总经理。
幕小后 2008-1-28 11:34
有人称违规交易员挽救了全球经济
据中国日报报道 自从法国兴业银行1月24日曝出热罗姆·凯维埃尔在未经授权情况下大量购买欧洲股指期货，导致银行损失高达49亿欧元一事后，这名交易员就一直没在公开场合露过面。就在这名年轻人受审之时，一些经济学家却站出来高喊：热罗姆无意间成为了拯救世界经济的英雄！
一些资深的美国经济学家分析说，兴业银行在发现热罗姆的违规交易后，动手平仓，引发市场猜测，该行低价贱卖这些仓位也许就是导致全球股市大幅下跌的原因；随后，美联储紧急降息75个基点，创下23年以来最大的单次降息幅度，这可能是使世界经济走出衰退的“拐点”。
德银证券公司前首席经济分析师爱德华·亚德尼说：“衰退几乎已经过去了，感谢热罗姆在巴黎的作为，以及美联储在华盛顿的‘积极’回应，在我记忆中，从来没有过这样强有力的经济支持，阻止了衰退征兆变为现实。”
fat691177 2008-1-28 17:21
又一个里森！:yct60 :yct60
幕小后 2008-2-4 10:08
巴黎银行并购设想引发兴业银行员工集体抗议
[img]http://i0.sinaimg.cn/cj/j/20080202/U2173P31T1D4485971F46DT20080202074822.jpg[/img]
[size=12px][align=left] 1月31日在巴黎，法国兴业银行的员工聚集在总部外，抗议该银行可能被法国巴黎银行收购。（图片来源：新华社/法新） 点击此处查看全部财经新闻图片[/size]
巴黎银行考虑并购兴业
[float=left][align=left][img=83,60]http://i3.sinaimg.cn/cj/pc/2008-02-02/32/U2550P31T32D39968F651DT20080202114513.jpg[/img][/align] [align=center][size=12px][b]巴黎银行欲购法兴[/b][/size][/align] [/float]
法政府保守姿态引发欧盟委员会不满
据新华社专电 法国市值最大的银行———巴黎银行1月31日证实，正在研究可能针对兴业银行的并购方案。如果并购成功，那么新成立的银行将成为欧洲范围内的第二大银行集团。
市场分析师认为，对于坚决排斥外国银行介入并购的法国政府来说，由国内前两大银行实施合并不失为理想方案。不过，这一设想31日当天遭到兴业银行数千名职员的集体抗议。
一名不愿公开姓名的巴黎银行发言人1月31日早些时候称，银行正在研究两大银行可能的合并方案。
“和欧洲的所有银行一样，我们在思考这种形势(兴业银行丑闻)对我们意味着什么(机会)，”巴黎银行另一名发言人若纳唐·米伦回答记者求证时说。
获悉巴黎银行并购意向后，兴业银行的股价当天上涨1.4欧元，报收83.20欧元，涨1.7%。如果并购成功，那么合并后的银行将一举超过西班牙国际银行和意大利UniCredit银行，成为继英国汇丰银行之后的欧洲第二大银行。这一方案也满足总统萨科齐关于兴业银行保持“法国”特色的观点。
除了巴黎银行外，被市场认为对并购兴业银行感兴趣的银行业巨头还包括汇丰银行、德意志银行和西班牙国际银行等。不过，法国政府似乎不愿意由一家外国银行接收兴业银行，这一观点甚至引起欧盟委员会的不满。
欧元集团主席、卢森堡首相兼财政大臣让-克洛德·容克31日警告法国政府，不应对有意并购兴业银行的外国银行持歧视眼光。
对此，法国方面毫不妥协。萨科齐助手昂里·古埃诺坚称，法国会“在认为必要时采取干预措施”，防止自己的旗舰银行被市场“掠食者”夺走。
虽然可能的并购消息让投资者对兴业银行未来抱有更大期望，股价也随着上涨，但银行员工似乎不愿意看到这种结果。31日，大约4000名职员聚集在兴业银行总部门前，抗议对兴业银行的并购计划；此外，还有300名职员在另一处办公地点举行示威。
[align=center]小调查[/align]你如何看待法兴银行这次亏损？
交易员无心之错
交易员有意欺诈
你认为法兴银行会不会因此倒闭？
会
不会
不好说
你对欧美银行业有何看法？
亏损累累，最好远离
次债危机后是接手的好机会
相关专题：
法国兴业银行巨额亏损
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法国兴业银行涉案交易员受审录像公布
法政府称不会同意外国银行恶意收购兴业银行
欧盟警告法国不要干预外资收购兴业银行计划
法媒体称巴黎银行正考虑收购兴业银行
法国兴业银行将成立危机处理委员会
法国兴业银行CEO将继续留任
法国巴黎银行有意竞标法国兴业银行
法国将保护兴业银行免遭恶意收购
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幕小后 2008-2-10 11:21
兴业银行四面楚歌 政府报告料批评其内部体系
路透巴黎2月4日电(记者Sudip Kar-Gupta)---法国兴业银行(SOGN.PA: 行情)最近饱受交易丑闻困扰，而周一面临进一步压力，因需出席一洗钱案庭审，且预计政府报告将批评该公司内部控制体系。
1月24日，兴业银行披露49亿欧元（72.8亿美元）的交易损失，并将其归咎于31岁的交易员柯维尔（Jerome Kerviel）。柯维尔目前正在接受调查，可能会被指控。
兴业交易丑闻在金融市场和法国政界均掀起轩然大波。法国经济部长拉加尔德将于周一发布针对兴业交易丑闻的报告，法国《回声报》称其中将批评兴业的中台部门（middle office）控制体系。
经济部发言人称，对《回声报》报导不予评论。
自从这起交易丑闻爆发後，兴业的风险管理体系已经备受诟病。
上周，调查柯维尔案的一位巴黎检控官表示，早在去年11月，衍生品交易所Eurex就已经警告兴业，对柯维尔的交易部位表示怀疑。
洗钱案庭审
除了当前柯维尔接受调查之外，兴业还面临另一项法律挑战，即周一的洗钱案审讯，该案中的事件需追溯至1990年代。
在巴黎刑事法庭名为“森蒂尔2（Sentier 2）”的庭审中，兴业等四家银行因与巴黎森蒂尔纺织品区的关联而需出庭。
另外三家银行分别是汇丰控股(HSBA.L: 行情)旗下的Societe Marseillaise de Credit，巴克莱(BARC.L: 行情)法国分支，以及巴基斯坦国民银行（National Bank of Pakistan）。
兴业董事长布顿（Daniel Bouton）和该公司其他三名人士将出庭。
此宗案件中指控的洗钱，发生在1996-2001年期间巴黎森蒂尔区，其中涉及窃取或伪造的发票，通过在法国和以色列的非法操作洗钱。
兴业周日重申其未参与过任何的洗钱行为。声明中表示：“本银行和雇员，均未蓄意参与到任何洗钱交易中。”
最近交易丑闻令兴业饱受冲击，外界纷纷揣测其可能沦为法国巴黎银行(BNPP.PA: 行情)或农业信贷银行(CAGR.PA: 行情)的收购目标。
法国总统萨科齐高级顾问盖昂（Claude Gueant）周末强调，法国希望对兴业银行(SOGN.PA: 行情)的收购是“友好的”而非敌意的，且倾向于收购方是法国企业而非外国企业。
兴业银行周五收盘劲扬5.5%至87.80欧元，市值约为400亿欧元。
法国最大上市银行--巴黎银行已表示，正考虑向兴业提出收购要约。巴黎银行周五收低0.8%至65.28欧元，市值约为600亿欧元。（完）
